Inversor Calificado

Requisitos de acceso

• Permiso (módulo): viewKycQueue (ver) y reviewKyc (decidir)
• Ruta: dentro del detalle (/kyc-queue/:userId)

Qué es / cuándo usar

El Inversor Calificado (IC) es un paso opcional e independiente de la aprobación de la cuenta. El inversor envía una evidencia de patrimonio / accreditation / sophisticated-investor statement; el Compliance Officer la evalúa y decide en su propio alcance. Aprobar el IC marca el perfil como qualified, lo que libera límites mayores — no altera la aprobación de la cuenta en sí.

El IC no bloquea la cuenta

La cuenta se aprueba únicamente con la identidad verificada. La evidencia de IC es opcional: puede estar ausente, pendiente o rechazada sin impedir la aprobación de la cuenta. Ver Detalle y decisión.

Estados de la evidencia

Estado	Etiqueta	Significado
NOT_SUBMITTED	No enviado	El inversor aún no ha enviado la evidencia.
SUBMITTED	Enviado	Evidencia enviada, esperando evaluación.
PASSED	Aprobado	Evidencia aprobada — inversor marcado como calificado.
FAILED	Reprobado	Evidencia rechazada — pide reenvío para una nueva evaluación.

Acciones del IC

Las acciones están en el panel Inversor Calificado del detalle. Todas exigen step-up (contraseña + MFA).

Aprobar IC

• Precondición: evidencia SUBMITTED (enviada). Si no hay evidencia enviada, la acción queda bloqueada con el aviso correspondiente.
• Efecto: establece la evidencia en PASSED y marca el perfil como qualified = true, liberando límites mayores.

Rechazar IC

• Precondición: seleccionar un motivo (obligatorio) — ver reason codes. Nota opcional.
• Efecto: la evidencia queda FAILED; el inversor puede reenviar.

Pedir reenvío

• Efecto: la evidencia vuelve a "No enviado" (NOT_SUBMITTED) y el inversor es notificado para reenviar.

Bloqueos de la acción

El botón de aprobar IC queda deshabilitado, con aviso, según el estado:

Estado	Aviso
NOT_SUBMITTED	El inversor aún no ha enviado la evidencia de Inversor Calificado.
PASSED	Evidencia ya aprobada — inversor marcado como calificado.
FAILED	Evidencia rechazada — pide reenvío para una nueva evaluación.

Pantallas relacionadas

• Detalle y decisión
• Cola (lista)