Investidor Qualificado

Pré-requisitos de acesso

• Permissão (módulo): viewKycQueue (ver) e reviewKyc (decidir)
• Rota: dentro do detalhe (/kyc-queue/:userId)

O que é / quando usar

O Investidor Qualificado (IQ) é um passo opcional e independente da aprovação da conta. O investidor envia uma evidência de patrimônio / accreditation / sophisticated-investor statement; o Compliance Officer avalia e decide em escopo próprio. Aprovar o IQ marca o perfil como qualified, o que libera limites maiores — não altera a aprovação da conta em si.

IQ não bloqueia a conta

A conta é aprovada apenas com a identidade verificada. A evidência de IQ é opcional: pode estar ausente, pendente ou rejeitada sem impedir a aprovação da conta. Ver Detalhe e decisão.

Estados da evidência

Estado	Rótulo	Significado
NOT_SUBMITTED	Não enviado	O investidor ainda não enviou a evidência.
SUBMITTED	Enviado	Evidência enviada, aguardando avaliação.
PASSED	Aprovado	Evidência aprovada — investidor marcado como qualificado.
FAILED	Reprovado	Evidência rejeitada — peça reenvio para nova avaliação.

Ações do IQ

As ações ficam no painel Investidor Qualificado do detalhe. Todas exigem step-up (senha + MFA).

Aprovar IQ

• Pré-condição: evidência SUBMITTED (enviada). Se não houver evidência enviada, a ação fica bloqueada com o aviso correspondente.
• Efeito: seta a evidência para PASSED e marca o perfil como qualified = true, liberando limites maiores.

Rejeitar IQ

• Pré-condição: selecionar um motivo (obrigatório) — ver reason codes. Nota opcional.
• Efeito: a evidência fica FAILED; o investidor pode reenviar.

Pedir reenvio

• Efeito: a evidência volta para "Não enviado" (NOT_SUBMITTED) e o investidor é notificado para reenviar.

Bloqueios da ação

O botão de aprovar IQ fica desabilitado, com aviso, conforme o estado:

Estado	Aviso
NOT_SUBMITTED	O investidor ainda não enviou a evidência de Investidor Qualificado.
PASSED	Evidência já aprovada — investidor marcado como qualificado.
FAILED	Evidência rejeitada — peça reenvio para uma nova avaliação.

Telas relacionadas

• Detalhe e decisão
• Fila (lista)